香港银行近期会关闭一批账户，建议多开个账户备用
2019-02-28
一、现状：香港银行审查将关闭掉一批账户，建议客户多开一个账户备用：
1.银行政策收紧，筛查账户，关闭账户
全球税务审查，导致银行政策收紧，趁机审查和筛选已开户客户，近期会借机关闭一批客户账户；
2.已有不少客户账户被关闭
已有不少客户反映账户被关闭或收到银行通知去关闭账户；
3.建议开备用账户
建议客户考虑在其他银行多开一个账户，以免影响收付款及公司运营。
二、香港账户被关闭八大案例：
1.与高风险国家交易
东莞的张先生，因为和俄罗斯客户有交易，被香港汇丰银行关闭了多年的账户。
2. 与敏感客户交易
深圳的李先生，因为合作的多个客户被银行列入黑名单，导致李先生的账户收到影响，被关闭了香港汇丰银行的账户。
3. 长期不年检
广州的董先生，公司几年未年审，香港恒生银行直接关闭了他的账户。
4. 长期不做审计
广州的廖先生，公司每年做零申报，香港汇丰银行审查要求其提供审计报告，廖先生没有在规定时间内提供，被银行关闭了账户。
5. 银行审查不通过
北京的孙先生，在收到香港汇丰银行的审查通知后，不积极配合提交相应资料，被关闭了账户。
6. 长期不动用账户
李先生在香港恒生开设了账户，因一直没有交易，账户长期不动用，导致账户被银行关闭。
7. 账户余额不足
河南的郑先生在香港汇丰银行的账户因为交易较少，余额很少，银行连续几个月扣完管理费后账户透支，随后被关闭了账户。
8. 账户使用不当
陈先生的客户连续几天多次且大金额的存现金到他香港的中银账户，被银行怀疑在进行洗钱活动，导致他中国银行的账户被关闭。
三、汇丰银行讲座通知：
1、香港离岸账户的优势
2、香港公司账户的维护
3、中国外汇政策大方向
4、CRS对香港注册公司的影响
5、汇丰银行对中小企业的优惠政策
四、讲座市场调查：
1. 贵司是否想参加汇丰银行的讲座？
2. 您认为在几月份（星期五或星期六）这类的讲座，您才有时间参加？
3. 除了上述讲座主题外，您对哪些方面的讲座有兴趣？请举例，譬如.......
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